CARMIGNAC Investissement E EUR Acc: conviene sottoscriverlo?

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CARMIGNAC Investissement E EUR Acc è un fondo comune che investe in azioni internazionali. In questo articolo scopriremo  e sveleremo senza censura gli aspetti più significativi e rilevanti di questo fondo d’investimento. Nelle scorse settimane abbiamo analizzato per te un altro fondo d’investimento molto comune e diffuso tra i risparmiatori.
Anche se non lo possiedi direttamente, ti consiglio di dargli un’occhiata. Si tratta di eurizion azionario internazionale.

Adesso concentriamoci sul fondo carmignac investissement, anch’esso molto diffuso!

CARMIGNAC Investissement E EUR Acc: ecco le caratteristiche

Il fondo carmignac investissment e eur acc presenta i seguenti aspetti:

  • una strategia di gestione attiva che investe in azioni internazionali quotate sulle piazze di tutto il mondo;
  • il fondo pur avendo come asset centrale azioni internazionali può investire anche in altri valori mobiliari (obbligazioni, derivati ecc.)
  • non prevede vincoli di allocazione predeterminati in termini di area geografica, settore d’attività, tipo o dimensione dei titoli.
  • Almeno il 60% del patrimonio netto è investito in azioni dell’area dell’euro, internazionali e dei mercati emergenti.
  • Poiché la gestione del fondo è di tipo attivo e discrezionale, l’asset allocation può differire in maniera significativa da quella tipica dell’indice di riferimento che è composto al 100% da azioni.
  • L’indice benchmark  indicato dal gestore del fondo è: MSCI ACWI index 
  • Il gestore del fondo, al fine di aumentare le performance, può fare ricorso a strategie complesse che richiedono una contemporanea esposizione sia long che short sul mercato azionario. Operazioni short sono possibili anche sul mercato valutario e su specifiche aree geografiche.

Rendimenti CARMIGNAC Investissement E EUR Acc: scopriamoli!

Sopra hai appreso le caratteristiche principali di questo fondo. Sono sicuro che gli ultimi punti, che evidenziano l’utilizzo da parte del gestore di tecniche anche molto complesse, non ti sono passati inosservati! Sono sicuro che sei curioso di capire come tutta questa “complessità” si è tradotta in termini di performance del fondo!

Il grafico di seguito racconta più di mille parole! Il fondo durante l’ultimo anno ha registrato una performance significativamente inferiore rispetto al benchmark!

Il fondo CARMIGNAC Investissement E EUR Acc, nell’anno 2017, ha realizzato una performance di quasi il 4%, contro un rendimento dell’8,89% dell’indice scelto dal gestore!

Stiamo parlando di un differenziale molto significativo che a nostro avviso ha poche attenuanti!

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rendimento ad un anno del fondo CARMIGNAC-Investissement-E-EUR-Acc

Vediamo come se la cava sul lato dei costi. I fondi comuni d’investimento come ben sai sono tristemente noti per gli alti costi di gestione che sopprimono le performance!

CARMIGNAC Investissement E EUR Acc: scopriamo i costi

Per quanto riguarda i costi del fondo CARMIGNAC Investissement:

  • non sono previste commissioni di sottoscrizione. Una bella notizia! Visto che spesso i fondi carmignac si contraddistinguono per rilevanti costi.
  • commissioni di gestione: 2,25% su base annua. Si tratta di costi commissionali abbastanza alti se si considera che gli altri fondi emessi da carmignac prevedono commissioni di gestione attorno all’1,5%. Del resto i costi di sottoscrizione dovevano recuperarli in qualche modo! 😉

Conviene investire in CARMIGNAC Investissement E EUR Acc

Come sempre, dopo aver messo in luce tutti gli aspetti del fondo carmignac Investissment arriviamo alle considerazioni finali.

Senza troppi giri di parole, il rendimento del fondo nel 2017 è stato disastroso!

Per carità, un anno di difficoltà ci può stare. Il problema è che in questo caso la situazione diventa ancora più complicata se si comparano i rendimenti su un arco temporale più ampio!

I costi sono alti ma non eccessivi. In giro c’è di peggio! Tuttavia, le pessime performance consigliano di stare alla larga!

Questo grafico ti mostra l’andamento del fondo rispetto al benchmark su un arco temporale di 5 anni. A voi i commenti!

rendimento-5-anni-carmignac

Perchè intossicarti con questi fondi, quando puoi fare tutto da solo impiegando 9 minuti ogni due settimane?! 

Con il servizio Crescita & Rendimento puoi investire personalmente in azioni internazionali esattamente come fa il fondo in questione, ma con rendimenti decisamente migliori! 

Buon investimento!

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