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Anima valore globale: il fondo che devi evitare per 2 motivi!

anima valore globaleAnima valore globale è un fondo d’investimento azionario internazionale che fa parte del Sistema Anima creato e gestito da Anima Sgr Spa, società di gestione del risparmio controllata da Anima holding Spa.
Scopriamo se vale la pena investire in questo fondo! Peraltro un fondo molto diffuso tra i risparmiatori! Probabilmente lo possiedi anche tu, o quanto meno ti è stato chiesto di sottoscriverlo! Procediamo!

Anima valore globale: caratteristiche del fondo

Come avrai già compreso, il fondo Anima valore globale non è adatto a tutti in quanto si tratta di un fondo 100% azionario. Per cui il grado di rischio è molto elevato!
Se temi la volatilità dei mercati, dovresti, a prescindere da ogni altra informazione, rinunciare ad investire in questa tipologia di prodotti! Se, invece, sei un investitore audace, allora continua pure nella lettura!

La struttura del fondo Anima è piuttosto semplice in quando, come hai letto poco sopra, ha un’esposizione totalmente azionaria di cui almeno il 70% in azioni denominate in Euro, Dollaro e Yen emesse da società che mostrano stabili aspettative di crescita dell’Europa, Asia, Oceania, America e Africa. La gestione dell’esposizione valutaria è di tipo attivo.

Del fondo Anima valore globale esistono diverse classi: A, AD, B, BD. Le classi AD, e BD prevedono la distribuzione periodica dei dividendi. Al contrario, le classi A e B sono ad accumulazione.

La classe A è la prima tipologia del fondo Anima valore globale ed è nata nell’89. Le altre sono di più recente costituzione. Sono state create tra il 2016 e 2017.

Anima valore globale: costi e commissioni

Di seguito trovi elencate le principali commissioni applicate sul fondo Anima valore globale:

  • commissioni di sottoscrizione: massimo il 5% per tutte le classi del fondo
  • commissione di gestione annuale: 2% (classi A, AD); 2,25% (classi B, BD)
  • commissioni di incentivo: prevista solo per le classi A e AD

Oltre alle commissioni sono previsti anche i seguenti costi fissi:

  • Per sottoscrizione PIC € 8,00
  • Per primo versamento PAC € 8,00
  • Per ogni versamento successivo PAC € 1,25
  • Per rimborso € 8,00 Per switch (in entrata sia tra fondi che classi) € 7,00
  • Per richieste certificati € 10,00
  • Per switch programmato/servizio cedola su misura € 2,50
  • Per stacco cedola (classe AD* e BD*) € 2,00

Anima valore globale: rendimenti e performance

Come si è comportato negli anni il fondo Anima valore globale? Di seguito la performance della tipologia classe A rapportata all’etf amundi MSCI world e al portafoglio Crescita & Rendimento.

 

Anima valore globale vs MSCI world vs Crescita & Rendimento
Anima valore globale vs MSCI world vs Crescita & Rendimento

Come puoi facilmente vedere il fondo Anima ha registrato la performance più bassa. Detto in parole povere era sufficiente investire nell’etf Amundi MSCI World per ottenere un rendimento migliore del fondo anima valore globale.

Tu che sei un lettore attento, avrai sicuramente notato che il portafoglio Crescita & Rendimento da metà 2015 ha battuto sia l’etf azionario internazionale sia il fondo valore globale!

Anima valore globale: opinioni e alternative

Se sei arrivato fin qui credo che avrai capito da solo se convenga investire o meno nel fondo Anima valore globale! Tuttavia, come ben sai non ci piace lasciare nulla al caso. Il fondo Anima valore globale è un fondo con costi medio/alti e dalle performance non esilaranti!

Inoltre, hai visto che esiste una valida alternativa! Investire nelle azioni del portafoglio Crescita & Rendimento rende di più e trattandosi di singole azioni puoi anche compensare minusvalenze pregresse!

Ora a te la scelta!

Buon investimento!

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